Fortuneo

La banque en ligne Fortuneo propose à l’épargnant un contrat d’assurance-vie, Symphonis-Vie, avec une gestion sur les fonds en Euro et une gestion sur les fonds en unités de compte.

Le fonds en Euro Symphonis-Vie de Fortuneo est un fonds à capital garanti qui démontre une performance régulière depuis bientôt 10 ans.

Les autres fonds – plus de 130 – sont constitués d’actions de sociétés, d’obligations, de matières premières et de placements or, suivis par des spécialistes affirmés. Le principe général est de marier sécurité et performances.

Les frais de gestion sont réduits : autour de 0,60 %. Par contre il n’y a pas de frais d’entrée, ni de frais de dossier, ni de frais sur versements, ni de frais d’arbitrage et pas non plus de frais sur rachat à la sortie du contrat Symphonis-Vie.

La fiscalité est attractive: la transmission peut se faire sans droits de succession jusqu’à la somme de 152.500 euros par bénéficiaire avant 70 ans (après, le plafond est de 30.500 euros).

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